استیبل کوینی جدید برای آوردن دلارهای آمریکا روی بلاک چین؛ USDCoin چیست؟

USD coin یک استیبل کوین نسبتاً تازه است که به دلار آمریکا گره خورده است. این کوین در ۲۶ سپتامبر ۲۰۱۸ با همکاری بین Circle و کوین بیس به بازار آمد. USDC جایگزینی برای سایر ارزهای دیجیتال با پشتیبانی دلار مانند تتر (USDT) یا (TrueUSD (TUSD است.

به طور خلاصه، USD Coin یک سرویس برای توکنی کردن دلارهای آمریکا و تسهیل استفاده آنها از طریق اینترنت و بلاک چین های عمومی است. علاوه بر این، توکن های USDC را می توان در هر زمان به دلار تغییر داد. اجرای صدور و خرید توکن های USDC با قرارداد هوشمند استاندارد ای ار سی-۲۰(ERC-20) ضمانت می شود.

آوردن دلارهای ایالات متحده روی بلاک چین این امکان را می دهد که ظرف چند دقیقه آنها را در هر نقطه از جهان جابجا شوند و ثبات بسیار زیادی برای ارزهای دیجیتال به ارمغان می آورد. همچنین فرصتهای جدیدی را برای تجارت، وام، پوشش ریسک مالی و موارد دیگر ایجاد می کند.

تیم پشت USD coin کیست؟

Coin USD توسط کنسرسیوم Centre ساخته شده است و همکاری میان Circle و کوین بیس است. چارچوب فناوری و حاکمیت توسط Centre توسعه یافته است، در حالی که Circle و کوین بیس اولین صادرکنندگان تجاری USDC هستند. Circle در سال ۲۰۱۳ توسط جرمی آلیر (Jeremy Allaire ) و شان نویل (Sean Neville) تاسیس شد.

Circle یک فرستنده رسمی پول است، که این شرکت را به یک کتاب باز مالی تبدیل می کند. فرستندگان پول، مشاغل خدمات مالی ایالات متحده هستند که باید قوانین و مقررات فدرال را رعایت کنند. قبل از صدور USDC، مبلغ معادل دلار به عهده یکی از شرکای معتبر Circle است. در نتیجه، تمام توکن های USDC تنظیم شده، شفاف و قابل اثبات است. علاوه بر این، Circle به عنوان استارت آپ کریپتو با پشتیبانی شرکت گلدمن ساکس شناخته می شود.

USDcoin چگونه کار می کند؟

USD coin بدون برنامه تولید نمی شود. Circle حمایت هر توکن USDC را با یک دلار آمریکا تضمین می کند. فرآیند تبدیل دلارهای آمریکایی به توکن های USDC به عنوان توکنی کردن شناخته می شود.

تبدیل دلار به USDC یک فرایند سه مرحله ای است:

۱)کاربر به حساب بانکی صادرکننده توکن، دلار ارسال می کند.

۲) صادرکننده از قرارداد هوشمند USDC برای ایجاد مبلغ معادل USDC استفاده می کند.

۳) USDC که به تازگی تولید شده است به کاربر تحویل داده می شود، در حالی که دلارهای جایگزین شده در ذخیره نگهداری می شوند.

تحویل USDC به جای دلار به آسانی ساخت توکن است، تنها فرآیند آن معکوس است:

۱) کاربر درخواستی را به صادرکننده USDC ارسال می کند تا مبلغ معادل دلار را برای توکن های USDC پرداخت کند.

۲) صادرکننده درخواستی را به قرارداد هوشمند USDC ارسال می کند تا توکن ها را با دلار مبادله کند و مبلغ معادل آن را از گردش خارج کند.

۳)صادرکننده مبلغ درخواستی دلار را از ذخایر خود به حساب بانکی کاربر ارسال می کند. کاربر مقدار خالص معادل آن را در توکن های USDC ، منهای کلیه هزینه های متحمل شده دریافت می کند.

بر خلاف محبوب ترین استیبل کوین تتر (Tether)، سازندگان USD Coin ملزم به ارائه شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ ذخایر کامل معادل ارز فیات هستند. همه صادرکنندگان USDC موظفند به طور منظم منابع دلار خود را که بعدا توسط Grant Thornton LLP منتشر می شود، گزارش دهند.

تمام گزارشهای تأیید ماهانه را می توان در اینجا پیدا کرد.

نحوه استفاده از USD Coin

هر(USD Coin (USD نماینده یک دلار آمریکا در بلاک چین اتریوم است. این یک توکن استاندارد ای ار سی ـ۲۰ ( ERC-20 ) است و با هر برنامه ای که از این استاندارد پشتیبانی کند قابل استفاده است.

برای توکنی کردن یا خرید USDC با Circle، باید یک حساب کاربری ایجاد کرده، هویت خود را تأیید و به یک حساب بانکی معتبر وصل کنید.

پلتفرم دلار Circle به کاربران امکان می دهد چهار عمل اصلی را انجام دهند:

• توکنی کردن دلار
• خرید USDC
• انتقال USDC به آدرس های اتریوم سازگار با استاندارد ای ارسی- ۲۰
• برداشت USDC از آدرس های کیف پول اتریوم

Circle برای USDC هیچ کارمزدی برای توکنی کردن و خرید خدمات از کاربران نمی گیرد، مگر اینکه ۵۰ دلار کمیسیون برای نقل و انتقالات بانکی نادرست و رد شده وجود داشته باشد. برای عملیات در کوین بیس، کلیه کارمزد های USDC به صورت استاندارد اعمال می شود. حداقل مبلغ خرید USDC ۱۰۰ است. توکن ها فقط در روزهای کاری پردازش می شوند و این روند تا ۲۴ساعت طول می کشد. هیچ حداقلی برای توکنی کردن وجود ندارد و این روند تا 2 روز کاری طول می کشد.

به طور کلی، موارد استفاده یک استیبل کوین مانند USDC به شرح زیر است:

• کاهش ارز های دیجیتالی که نقد نمی شوند و تسهیل خرید و فروش ارز های دیجیتال در آینده
• پرهیز از ابزارها و موسسات مالی سنتی
• پرهیز از تورم (برای افرادی که در ترکیه یا ونزوئلا زندگی می کنند)
• ارسال فوری، جهانی، ایمن و کم هزینه
• خرید اقلام در برنامه های غیر متمرکز (Dapp) مختلف کریپتو، صرافی ها و بازی های مبتنی بر بلاک چین

تفاوت USD Coin و دیگر استیبل کوین ها در چیست؟

استیبل کوین ها را می توان در ۴ دسته قرار داد:

• با وثیقه فیات: شامل کلیه استیبل کوین های وابسته به مقدار فیات می باشد. تمام کوین های با وثیقه فیات متمرکز طراحی شده اند. به طور مثال: (Tether (USDT (TrueUSD (TUSD (Gemini Dollar (GUSD (Paxos Standard Token (PAX (Digix Gold (DGX (USD Coin (USDC
• با وثیقه کریپتو: اینها استیبل کوین هایی هستند که ارزش آنها به داراییهای کریپتو وابسته است. مثل: (Makercoin (MKR & DAI (Havven (nUSD & HAV
• الگوریتمی بدون وثیقه: مدل های اقتصادی مبتنی بر نرم افزار که به دنبال ایجاد ثبات قیمت و هیچ گونه وثیقه به عنوان دارایی ندارند. پروژه هایی مثل: Basis Kowala Fragments
• هیبرید: استیبل کوین هایی که ترکیبی از رویکردهای ذکر شده در بالا هستند: پروژه هایی مثل: Carbon

USD coin در رده اول کوین های با وثیقه فیات قرار می گیرد و یک استیبل کوین متمرکز است. به طور کلی، تمام پروژه های این دسته با روشی مشابه کار می کنند و تنها تفاوت های جزئی دارند. برجسته ترین آنها (Tether (USDT است که به دلیل امتناع از انجام ممیزی واقعاً شفاف شناخته می شود و (Digix Gold (DGX که ارزش آن به طلا وابسته است.

بقیه استیبل کوین های با وثیقه فیات، گواهی هایی منظم منتشر می کنند و توسط دلار آمریکا حمایت می شوند. تفاوتهای اصلی میان آنها پیرامون سیاست های کارمزد های آنها و سازمانهای همکار می چرخد، اما مدل کسب و کار، در بیشتر موارد یکسان است.

از کجا می توان USD Coin تهیه کرد؟

(USD coin (USDC را می توان در صرافی های زیر خریداری کرد:

• Binance (با جفت معاملاتی BNB، BTC)
• Poloniex (با جفت معاملاتی BTC, ETH, XRP, BHC, STR, LTC, ZEC, XMR, DOGE)
• Coinbase Pro (با جفت معاملاتیBTC, ETH)
• Coinbase
• CoinEx ( با جفت معاملاتی USDT)
• Coinsuper (با جفت معاملاتی BTC, USD)
• OKEx (با جفت معاملاتی BTC, USDT)
• CPDAX (با جفت معاملاتی BTC)
• Hotbit (با جفت معاملاتی USDT)
• Kucoin (با جفت معاملاتی BTC, ETH, USDT)
• Korbit (با جفت معاملاتی KRW)
• FCoin (با جفت معاملاتی USDT)
• LATOKEN (با جفت معاملاتی BTC, ETH)
• SouthXchange (با جفت معاملاتی BSV, DASH)
• COSS (با جفت معاملاتی BTC, ETH)
• Crex24 (با جفت معاملاتی USD)

علاوه بر این جفت های معاملاتی، USDC می تواند در کوین بیس به دلار آمریکا و برعکس تبدیل شود.

کجا می توان USD Coin را ذخیره کرد

USDC یک توکن با استاندارد ای ار سی – ۲۰ است که روی بلاک چین اتریوم صادر شده است و در هر کیف پول اتریوم ذخیره می شود. رایج ترین گزینه ها کیف پول های MyEtherWallet ،MetaMask،Mint ،Jaxx هستند

وضعیت فعلی پروژه

USD Coin یک پروژه به سرعت در حال توسعه است که مؤسسات معتبری در پشت آن هستند. از زمان اعلام این پروژه در ماه مه ۲۰۱۸، اکوسیستم آن در حال حاضر به بیش از ۶۰ شریک گسترش یافته است.

برخی از آخرین اخبار پیرامون پروژه USDC درمورد حفظ سطح کنترل پروژه روی ارز دیجیتال پایدار است. ظاهرا، توسعه دهندگان حق دارند در صورت وجود هرگونه ظن استفاده از USD Coin را برای فعالیت های غیرقانونی، آدرس های لیست سیاه و مسدود کردن دارایی ها حفظ کنند. با این حال، بسیاری از استیبل کوین های دیگر نیز بندهای مشابهی دارند. تنها استیبل کوین بدون چنین شرایطی DAI ساخته Maker است.

پروژه های مشابه

• (Tether (USDT: رایج ترین و قدیمی ترین استیبل کوین با پشتیبانی دلار است.
• (TrueUSD (TUSD: توکنی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ و پشتیبانی دلار روی پلتفرم TrustToken است.
• (Gemini Dollar (GUSD: توکنی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ و وابسته به دلار که صرافی Gemini آن را منتشر می کند.
• (Paxos Standard Token (PAX: توکنی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ و وابسته به دلار است.
• (Dai (DAI: استیبل کوینی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ و وابسته به دلار است.
• (bitCNY (BITCNY: استیبل کوینی که روی بلاک چین BitShares منتشر شد و با یوان چین پشتیبانی می شود.
• (bitUSD (BITUSD: استیبل کوینی که روی بلاک چین BitShares منتشر شد و با دلار پشتیبانی می شود.
• (bitEUR (BITEUR: استیبل کوینی که روی بلاک چین BitShares منتشر شد و با یورو پشتیبانی می شود.
• (Stasis Eurs (EURS: استیبل کوینی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ و وابسته به یورو است.
• (nUSD (NUSD: استیبل کوینی با استاندارد ای ار سی – ۲۰ که توسط بنیان Havven منتشر شد.
• (White Standard (WSD: استیبل کوینی وابسته به دلار برای پرداخت های جهانی است که روی پروتکل استلار منتشر شد.